IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）のイラスト

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IFAの仕事内容と年収｜証券会社から独立して資産運用を支援する働き方

別名：IFA、独立系ファイナンシャル・アドバイザー、金融商品仲介業

IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）は、特定の証券会社や銀行に所属せず、金融商品仲介業者として個人の資産運用を助言・支援する仕事です。証券会社や銀行の営業経験者が転職する例が多い職種です。

  • 平均年収1134.6万円統計は職業分類に対応した広い区分の値です
  • 有効求人倍率0.4倍
  • 求人賃金（月額）29.5万円令和7年度
  • 平均年齢39.4歳
  • 就業者数8.3万人令和2年国勢調査
  • 月間労働時間162時間

IFAはどんな仕事ですか

顧客の資産状況や目標を聞き取り、運用の方針を提案し、株式や投資信託などの売買を提携する証券会社を通じて仲介します。

転勤がなく、同じ担当者が長く顧客を担当できることがIFAの特徴とされています。

相続や事業承継、保険の見直しなど、資産運用以外の相談に対応するために、税理士などの専門家と連携する人もいます。

実際の売買の注文や口座の管理は、提携先の証券会社が担います。IFAは顧客と証券会社の間に立ち、口座開設の案内、提案、注文の取り次ぎ、運用状況の報告といった顧客との窓口の部分を受け持つ形です。

IFAの1日はどう進みますか

朝は市場の動きやニュースを確認し、担当する顧客の保有銘柄に影響がありそうな出来事を洗い出します。値動きが大きかった日は、関係する顧客に連絡するかどうかをここで判断します。

日中は、顧客との面談や電話、オンラインでの打ち合わせが中心です。運用の見直しの提案、相続や退職金の運用といった相談、新しく紹介された見込み客との初回面談などが入ります。

面談のあとは、提案の内容や顧客の意向を記録に残します。顧客の状況に合わない勧誘をしていないかを後から確認できるように記録を整えることは、所属先の社内規則で求められる大事な作業です。セミナーの準備や、紹介元となる税理士・不動産会社などとの連絡も合間に入ります。

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統計の年収をどう見ればいいですか

job tag に掲載されている年収1134.6万円は、経営コンサルタント、金融の専門職、アナリストなど、性質の違う職業をまとめた統計区分の値です。IFAだけの年収ではありません。

募集時点の目安としては、ハローワークの求人賃金（月額29.5万円）のほうが参考になります。有効求人倍率は0.40倍です。

IFAの報酬は、取引の手数料や預かり資産の残高に応じて決まる成果型が多く、個人の顧客基盤によって収入の差が非常に大きい仕事です。

証券会社の営業から移る人が収入を比べるときは、移籍後しばらくの間の見通しを立てておくことが大切です。前の勤務先の顧客がそのまま付いてくるとは限らないため、新しい顧客を得るまでの期間の生活費をどう確保するかも含めて考えておくと判断しやすくなります。

証券会社の営業とどう違いますか

証券会社の営業は会社の方針や販売目標のもとで働きます。IFAは、所属する仲介業者の方針のもとで、比較的自分の判断で顧客に合う提案をしやすい立場です。

一方で、固定給が少ない、または成果に応じた報酬だけの契約もあり、収入が安定するまでに時間がかかることがあります。

顧客を引き継げるとは限らないため、転職前に、どの程度の顧客基盤をつくれるかを考えておく必要があります。

証券会社の営業は、取り扱う商品がその会社のものに限られます。IFAは所属先が提携する証券会社の商品の中から選んで提案しますが、どの商品を扱えるかは所属先と提携先によって違うため、すべての商品を自由に扱えるわけではありません。

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IFAの所属先を選ぶときに確かめることは何ですか

IFAは、金融商品仲介業を営む会社（IFA法人）に所属して働きます。雇用契約で給与を受け取る形と、業務委託契約で成果に応じた報酬を受け取る形があり、どちらかによって収入の安定度や社会保険の扱いが大きく変わります。

報酬の決まり方は、所属先ごとに確認してください。手数料や残高に応じた報酬のうち、どれだけが本人に入るのか、事務所の家賃やシステムの利用料などの費用を自分で負担するのかで、手元に残る金額が変わります。

提携している証券会社、取り扱える商品、事務手続きの支援、法令や社内規則についての研修の体制も、所属先を比べるときの材料になります。顧客から預かった相談を一人で抱え込まずに済むよう、相談できる上司や同僚がいるかどうかも確かめておくと安心です。

IFAは、顧客の紹介や集客を自分で進める必要があり、会社が見込み客を用意してくれる環境ではありません。収入が成果に左右されることに不安が大きい人は、雇用契約で固定給のある所属先から始める方法もあります。

IFAになるには何が必要ですか

金融商品仲介業者に所属し、外務員として登録する必要があります。登録には証券外務員の資格試験の合格が必要です。

証券会社や銀行で資産運用の営業を経験した人が転職するのが一般的です。未経験から始める場合は、所属先の研修体制を確認することが大切です。

FP技能士やCFP、証券アナリスト（CMA）などは、提案の幅と信頼を示す材料になります。

顧客の暮らしや家族の事情まで聞き取り、長い期間にわたって付き合うことを楽しめる人に向いています。相場が悪い時期こそ連絡を取り、説明を尽くせるかどうかが、信頼の分かれ目になります。

関連する資格

PR Amazonのアソシエイトとして、JOBLINKAは適格販売により収入を得ています。

IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）に近い仕事

職業データの傾向がIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）に近い順に並べています。求人が見つからないときは、この範囲まで広げると選択肢が増えます。

よくある質問

IFAになるには資格が必要ですか

必要です。金融商品仲介業者に所属して外務員として登録するため、証券外務員の資格試験に合格しなければなりません。

IFAの年収はどのくらいですか

job tag の年収は複数の職業をまとめた区分の値です。IFAの報酬は取引手数料や預かり資産に応じた成果型が多く、顧客基盤によって大きく変わります。

証券会社からIFAに転職するメリットは何ですか

転勤がなく、同じ顧客を長く担当しやすい点や、比較的自分の判断で提案しやすい点が挙げられます。一方で、収入が安定するまでに時間がかかることがあります。

未経験からIFAになれますか

可能ですが、証券会社や銀行の営業経験者が多い職種です。未経験の場合は、外務員資格の取得と所属先の研修体制の確認が欠かせません。

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